Berichtsheft Bankkaufmann/-frau — Vorlage, Tätigkeiten & Wochenbeispiel
Ein guter Ausbildungsnachweis zeigt konkret, was du im kaufmännischen Ausbildungsalltag tatsächlich gelernt und gemacht hast. Auf dieser Seite findest du berufsspezifische Beispiele zum Ausbildungsberuf Bankkaufmann/-frau, typische Ausbildungsbereiche und eine vollständige Beispielwoche. Nutze die Beispiele als Orientierung und passe jeden Eintrag an deinen eigenen Betrieb, Unterricht und Lernfortschritt an.
Typische Ausbildungsbereiche
Die genaue Organisation unterscheidet sich von Betrieb zu Betrieb. Im Generator sind für diesen Beruf unter anderem folgende Bereiche hinterlegt:
- Privatkunden
- Firmenkunden
- Wertpapiere
- Kredit
- Kasse/Service
Typische Tätigkeiten für dein Berichtsheft
Formuliere so konkret wie möglich: Was hast du gemacht, womit hast du gearbeitet und was war das Ergebnis? Diese Beispiele stammen aus den berufsspezifischen Tätigkeitsfeldern des Generators:
- Kontoeröffnung durchgeführt: Ich eröffnete für 6 Neukunden Girokonten, führte die Legitimationsprüfung per PostIdent durch und erläuterte die Konditionen.
- Anlageberatung vorbereitet: Mir wurde die Vorbereitung eines Beratungsgesprächs übertragen. Ich erstellte eine Anlegerprofilanalyse und sichtete passende Fondsprodukte.
- Firmenkonto eingerichtet: Ich unterstützte die Einrichtung eines Geschäftskontos für eine neugegründete GmbH. Gesellschaftsvertrag und Handelsregisterauszug wurden geprüft.
- Kreditvorlage erstellt: Mir wurde die Vorbereitung einer Kreditvorlage für einen Betriebsmittelkredit von 80.000 Euro übertragen. Ich erfasste die Bilanzdaten und erstellte eine Kapitaldienstrechnung.
- Depoteröffnung: Ich eröffnete ein Wertpapierdepot und führte die vorgeschriebene Angemessenheitsprüfung nach WpHG durch. Die Risikoklasse wurde dokumentiert.
- Fondsorder ausgeführt: Mir wurden 8 Kaufaufträge für Investmentfonds übertragen. Ich prüfte die Orders auf Plausibilität und führte sie im Handelssystem aus.
- Baufinanzierungsunterlagen geprüft: Mir wurde die Vorprüfung einer Baufinanzierungsanfrage übertragen. Ich sichtete Einkommensnachweise, Grundbuchauszug und Kaufvertrag.
- Kreditvertrag erstellt: Ich erstellte einen Ratenkreditvertrag über 15.000 Euro und bereitete die Unterlagen zur Unterschrift vor.
Beispiel: eine vollständige Woche
So kann eine Beispielwoche aussehen. Die Tätigkeiten sind bewusst dem jeweiligen Bereich zugeordnet. Passe Inhalt, Reihenfolge, Mengen und Formulierungen an deine tatsächlich ausgeführten Aufgaben an.
| Tag | Bereich | Beispiel-Eintrag |
|---|---|---|
| Montag | Privatkunden | Mir wurde die Vorbereitung eines Beratungsgesprächs übertragen. Ich erstellte eine Anlegerprofilanalyse und sichtete passende Fondsprodukte. |
| Dienstag | Firmenkunden | Ich beriet ein Kundenunternehmen zu SEPA-Firmenlastschriften und richtete das Mandatsmanagement im Online-Banking ein. |
| Mittwoch | Wertpapiere | Ich prüfte 35 Jahressteuerbescheinigungen auf Vollständigkeit der Kapitalerträge und die korrekte Berechnung der Abgeltungssteuer. |
| Donnerstag | Kredit | Mir wurde die Vorprüfung einer Baufinanzierungsanfrage übertragen. Ich sichtete Einkommensnachweise, Grundbuchauszug und Kaufvertrag. |
| Freitag | Kasse/Service | Ich erstellte den Kassentagesabschluss, glich den Barbestand ab und dokumentierte die Differenz von 0,12 Euro. |
Berufsschule: Lernfelder und Unterrichtsthemen
An Berufsschultagen solltest du die tatsächlich behandelten Lernfelder oder Unterrichtsthemen dokumentieren. Passende Beispiele aus der berufsspezifischen Datenbank sind:
- Lernfeld 1: Privates und betriebliches Handeln: Wir behandelten die Grundlagen der Sozialen Marktwirtschaft und die Aufgaben der Bundesbank im Eurosystem.
- Lernfeld 2: Konten führen: Im Unterricht durchliefen wir Kontoeröffnung, -führung und -kündigung sowie die rechtlichen Rahmenbedingungen des Zahlungskontengesetzes.
- Lernfeld 3: Zahlungsverkehr abwickeln: Thematisiert wurden Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen und die SEPA-Verordnung mit ihren Pflichtangaben.
- Lernfeld 4: Geld- und Vermögensanlage: Wir vertieften Sparformen, Festgeld, Tagesgeld und die Grundlagen der Zinsrechnung (einfache Zinsen, Zinseszins).
- Lernfeld 5: Wertpapiere: Die Einheit befasste sich mit Aktien, Anleihen, Investmentfonds und ETFs sowie den Risikokennzahlen (Volatilität, Sharpe Ratio).
So wirken Einträge nachvollziehbar
Vermeide identische Texte über viele Wochen, allgemeine Floskeln und Tätigkeiten, die du nicht ausgeführt hast. Gute Einträge nennen konkrete Aufgaben und zeigen deinen Lernfortschritt. Prüfe außerdem Stunden, Abwesenheiten, Berufsschultage und persönliche Angaben vor dem Export.
Vorgaben deiner zuständigen Stelle beachten
Form, Umfang, Freigabe und Prüfungsrelevanz des Ausbildungsnachweises können je nach Ausbildungsberuf, Betrieb und zuständiger Stelle unterschiedlich sein. Prüfe deshalb die Vorgaben deines Ausbildungsbetriebs und der für deine Ausbildung zuständigen Stelle, bevor du dein Berichtsheft final einreichst.